Kontoverifiering efter inloggning hos Spinia
Efter inloggning kontrollerar Spinia kontot för att följa krav på kundkännedom och för att kunna godkänna uttag. Kontrollen sker via konto- och betalningsuppgifter, och i vissa fall begär Spinia dokument innan saldo kan tas ut.
Verifiering krävs när du ska göra ett första uttag, när ett uttag stoppas för manuell kontroll eller när du når en intern gräns för insättningar/uttag under en period. Spinia begär också verifiering om personuppgifter ändras eller om inloggning och betalningsmönster avviker från tidigare aktivitet.
Du behöver räkna med dokumentkrav om du använder bankkort som visa eller mastercard, eller om betalningsmetoden och kontoinnehavaren inte tydligt matchar samma namn. Vid flera betalningsmetoder kan Spinia kräva underlag för varje metod som använts för insättning.
- ID: Foto eller skanning av giltigt pass eller nationellt id-kort. Bilden ska visa hela dokumentet, vara i färg och ha läsbara uppgifter (namn, födelsedatum, dokumentnummer och giltighetstid).
- Address: Adressbevis som visar ditt namn och din folkbokföringsadress, till exempel elräkning, bankutdrag eller myndighetsbrev. Dokumentet ska vara daterat nyligen och visa utfärdare, datum och adress på samma sida.
Spinia kan också be om en selfie där du håller ditt id-kort, om systemet behöver koppla dokumentet till rätt person. Vid kortbetalning kan de begära en bild av kortet där endast de sista 4 siffrorna syns, samt att CVV-koden är täckt.
Nuvarande läge: Verifiering hos Spinia kopplas främst till uttag, ändrade uppgifter och avvikande kontoaktivitet, och dokumentkraven landar i praktiken på id-handling och adressbevis, ibland kompletterat med selfie och kortunderlag.