KYC-verifisering i Spinia
Spinia ber om KYC-verifisering for å bekrefte identitet, adresse og betalingsmetode før uttak eller når kontoen trigges av interne kontrollrutiner.
- Identity (ID/Passport): Spinia ber om bilde av pass eller nasjonalt ID-kort. Bildet må være i farger, uten kutt i kantene, og med hele dokumentet synlig. Navn og fødselsdato må samsvare med kontoen, og dokumentet må være gyldig.
- Address proof: Spinia ber om dokument som viser adresse i Norge, for eksempel strømregning, bankutskrift eller brev fra offentlig etat. Dokumentet må vise fullt navn, adresse og dato, og datoen må ligge innenfor de siste 90 dagene.
- Payment method: Spinia ber om bekreftelse av betalingsmetoden som brukes for innskudd/uttak. For visa eller mastercard betyr det bilde av kortet der kun de siste 4 sifrene er synlige, mens kortnummer og sikkerhetskode er skjult. For e-lommebok som skrill eller neteller holder det med skjermbilde eller kontoutskrift som viser navn og konto-ID/e-post, samt transaksjon som matcher innskuddet.
Spinia ber som regel om KYC før første uttak, ved store uttak, ved endring av personopplysninger, ved bytte av betalingsmetode, eller hvis systemet registrerer avvik som flere kontoer, uvanlige innskuddsmønstre eller innlogging fra nye enheter.
Opplasting skjer i kontoens verifiseringsseksjon. Spinia kan be om selfie eller kort video sammen med ID dersom bildekvaliteten er svak eller hvis det trengs ekstra identitetskontroll.
Behandlingstid er normalt 24–72 timer etter at alle dokumenter er levert og leselige. Hvis Spinia ber om nye bilder eller mangler informasjon, starter tiden på nytt fra siste opplasting.
Ved kortverifisering godtar Spinia ikke bilder som viser full